코인베이스(Coinbase) FACT CHECK: 크립토(Crypto)는 범죄 활동에 점점 더 많이 사용되고 있으며 불법 금융의 안식처입니다.

 

안녕하세요, Encleiv입니다.

 

오늘은 코인베이스(Coinbase) 공식 블로그 내용 중, 암호화폐 관련 잘못된 정보를 시정하고 콘텐츠를 올리는 FACT CHECK 섹션의 'FACT CHECK: Crypto is increasingly being used for criminal activity and is a haven for illicit finance' 공유하려고 합니다.

 

아래 글은 공식 블로그의 원문을 번역기로 번역하였기 때문에 오역이 있을 수 있으니 자세한 사항은 공식 블로그를 통해 확인 바랍니다.

 

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FACT CHECK: Crypto is increasingly being used for criminal activity and is a haven for illicit finance

FACT CHECK: 크립토(Crypto)는 범죄 활동에 점점 더 많이 사용되고 있으며 불법 금융의 안식처입니다.

 

 

암호화폐는 아직 새롭기 때문에 암호화폐를 둘러싼 가장 큰 오해에 대한 질문을 자주 받습니다. 사람들이 익숙해질 때까지 새로운 시장이나 제품이 사람들을 혼란스럽게 하는 것은 흔한 일입니다. 에어비앤비(Airbnb)에 대해 생각해보세요: 낯선 사람의 집에 머무르려는 생각은 그렇게 되지 않을 때까지 미친 것처럼 보였습니다.

 

 

크립토에 대한 가장 널리 퍼져 있지만 잘못된 개념 중 하나는 주로 악의적인 사용자가 불법 자금 조달을 위해 사용한다는 것입니다.

 

재닛 옐런(Janet Yellen) 재무장관은 "암호화폐는 온라인 마약 밀매업자들의 이익을 세탁하는 데 사용되어 왔다"며 "이는 테러 자금을 조달하는 도구"라고 말했다.

버크셔 해서웨이 부사장 찰리 멍거(Charlie Munger)에 따르면, 이것은 "문명과 반대되는 납치범과 강탈범"의 도구라고 한다.

뉴욕타임스 칼럼니스트 폴 크루그먼(Paul Krugman)은 "자신의 청구서를 지불하기 위해 비트코인을 사용하는 사람은 극소수지만, 일부 사람들은 마약을 구입하거나 [또는] 선거를 뒤집기 위해 비트코인을 사용하고 있다"고 쓰고 있다.

그리고 크리스틴 라가르드(Christine Lagarde) 유럽중앙은행 총재는 "일부 재미있는 사업과 흥미롭고 완전히 비난받아 마땅한 자금세탁 활동을 한 매우 투기적인 자산"이라고 생각한다.

 

 

이것은 거짓입니다. 몇 가지 주요 데이터 포인트를 살펴보겠습니다.

 

오해 #1: 암호화폐 거래의 대부분은 불법 행위를 위한 것이다.

사실:

 

• 조사에 따르면 불법 행위가 거래의 1퍼센트 미만을 차지한다고 합니다.

• 그 작은 부분 중, 사기는 돈세탁, 테러, 인신매매 또는 기타 불법 행위가 아닌 암호화폐 관련 범죄가 압도적 다수를 차지합니다.

• 2017년부터 2020년까지 전통적인 금융기관을 통한 범죄경제 활동이 압도적으로 이뤄졌습니다.

 

오해 #2: 암호화폐를 이용한 불법 행위가 현금보다 더 많이 일어납니다.

사실:

 

• 좋은 구식 현금은 범죄자들을 위한 선택의 자금으로 계속 쓰이고 있습니다.

• UN은 매년 약 1조 6천억 달러의 현금이 세탁된다고 추산합니다.

• 한편 암호화폐 범죄행위는 실제로 2019년 2.1%에서 2020년 절반 이하로 크게 줄었습니다.

• 암호화폐가 돈세탁을 호소하고 있다는 인식에도 불구하고 암호화폐 거래의 99%는 기존 은행과 동일한 AML/CFT 규제를 받는 중앙 집중식 거래소를 통해 이뤄지고 있습니다.

 

오해 #3: 암호화폐는 사법당국이 위법행위를 조사하기 어렵게 만든다.

사실:

 

• 크립토는 대부분의 트랜잭션에 대해 검색 가능한 공용 데이터베이스(블록체인)가 이미 존재하기 때문에 추적하기가 더 쉽습니다. 심지어 법무부도 그렇게 말했습니다.

• 이를 통해 법 집행 기관은 거래 날짜, 시간, 금액뿐만 아니라 사용된 암호화 유형, 관련 지갑 주소, 고유 거래 식별자(해시 값) 등 현금을 포함한 사건보다 훨씬 많은 정보에 접근할 수 있습니다.

• 일단 해당 데이터가 블록체인에 기록되면 소급해 변경할 수 없고, 데이터 손실 위험이 거의 없으며, 기밀성이 유지됩니다.

• 암호로 즉시 액세스할 수 있는 이러한 종류의 정보는 현금 거래에 대해 법 집행에 수개월 또는 심지어 수년이 걸릴 수 있습니다.

 

이 자료는 이미 민간 분석 업체들과 협력하여 블록체인 거래를 분석해 불법 금융에 연루된 개인들을 파악하고 다크웹, 아동 착취, 테러 자금에 대한 수사까지 추진한 사법기관에 배당금을 주고 있습니다.

 

이러한 예는 암호화폐가 범죄 활동이나 불법 금융 거래를 위한 안식처가 아니라, 안전하고 추적 가능한 광범위한 거래를 위한 매체라는 것을 보여줍니다.

 

 

원문 : https://blog.coinbase.com/fact-check-crypto-is-increasingly-being-used-for-criminal-activity-and-is-a-haven-for-illicit-856a71dfb399